מדובר ב-5 השלבים הבאים
1. היום שלפני– איזה סוג אשראי לבקש? באיזה סכום? מתי?
2. תיק הבקשה – איזה חומרים כדאי להציג ואיך להציג אותם?
3. בטחון– איך ליצור בבנק את הבטחון בכם ובבקשת האשראי שלכם
4. הצגה נכונה– מה המשפטים שצריך להגיד לבנקאי (ומה לא)
5.מענה להתנגדויות – מה השאלות שצפויים לשאול אתכם ואיך לענות עליהן בצורה נכונה